homechevron_rightNachrichtenchevron_rightBitvavo überprüft steuerliche Kundendaten: Was bedeutet das für US Persons?

Bitvavo überprüft steuerliche Kundendaten: Was bedeutet das für US Persons?

Michael Littaur

8 min

Veröffentlicht am: 27-10-2026 Zuletzt geändert am: 27-10-2026

Bitvavo überprüft steuerliche Kundendaten: Was bedeutet das für US Persons?

Bitvavo bittet bestehende Kunden, ihre Staatsangehörigkeit und Steuerdaten zu überprüfen. Für US Persons in Deutschland kann dies verwirrend sein: Steuerliche Ansässigkeit und US-Steuerpflicht sind nicht dasselbe. Beantworten Sie die Fragen wahrheitsgemäß, aber prüfen Sie zuerst, welchen Status Bitvavo von Ihnen wissen möchte.

Warum fragt Bitvavo jetzt nach Steuerdaten?

Bitvavo ist eine niederländische Kryptobörse, auf der Kunden unter anderem Bitcoin und andere Kryptowerte kaufen, verkaufen und verwahren können. Die Plattform ist für Einwohner Deutschlands verfügbar und ergänzt aufgrund neuer europäischer Vorschriften die Daten bestehender und neuer Kunden.

Die wichtigste Vorschrift für Steuerdaten ist DAC8. Diese Richtlinie erweitert den automatischen Informationsaustausch auf Kryptowerte. Kryptoplattformen erfassen seit dem 1. Januar 2026 Angaben über Kunden und meldepflichtige Transaktionen. Die erste Meldung erfolgt 2027.

Bitvavo fragt unter anderem nach Ihrer Staatsangehörigkeit, Ihrem Geburtsort, Ihrer Steueridentifikationsnummer und dem Land oder den Ländern, in denen Sie steuerlich ansässig sind. Bestehende Privatkunden müssen spätestens im Zusammenhang mit dem ersten Meldezyklus eine Selbstauskunft abgegeben haben, anhand derer ihre steuerliche Ansässigkeit oder ihre steuerlichen Ansässigkeiten festgestellt werden können.

Auch andere Kryptobörsen stellen diese Fragen

Kryptoplattformen überprüfen aktiv die Daten ihrer bestehenden Kunden und fordern sie auf, fehlende Steuerangaben zu ergänzen. Dies geschieht nicht nur bei Bitvavo. Auch Coinbase, Bitpanda, Kraken, Crypto.com und bitFlyer Europe fragen aufgrund von DAC8 oder des internationalen Crypto-Asset Reporting Framework nach steuerlichen Ansässigkeiten und Steueridentifikationsnummern.

Die genauen Fragen, Fristen und Folgen unterscheiden sich je nach Plattform. Dass diese Börsen Steuerdaten erfassen, bedeutet daher nicht, dass sie alle zur gleichen Zeit dieselben Richtlinien für US Persons anwenden.

Steuerliche Ansässigkeit ist nicht dasselbe wie der Status als US Person

Leider sind viele Fragen von Bitvavo und anderen Finanzinstituten grundsätzlich missverständlich formuliert. Dies kann dazu führen, dass ein Kunde eine falsche Antwort gibt oder den Hinweis beim Informationssymbol nicht liest. Sowohl das Finanzinstitut, in diesem Beispiel Bitvavo, als auch der Kunde können dadurch Nachteile erleiden. Daten können an das falsche Land gemeldet werden. Der Kunde kann dann mit Fragen von Steuerbehörden oder einem gesperrten Konto konfrontiert werden. Das Institut wiederum riskiert fehlerhafte Meldungen, Korrekturkosten und mögliche Bußgelder.

Die größte Verwirrung entsteht bei der steuerlichen Ansässigkeit. Bitvavo verwendet in seinen Informationen verschiedene Begriffe wie „steuerlich ansässig“, „Steuern zahlen“ und „US Person“. Diese Begriffe bedeuten nicht dasselbe:

Steuerliche Ansässigkeit: das Land, in dem Sie nach den geltenden Steuervorschriften als ansässig gelten. Dies hängt meistens davon ab, wo Sie tatsächlich leben und wo sich der Mittelpunkt Ihres Lebens befindet, beispielsweise Ihre Wohnung, Ihre Familie und Ihre Arbeit. Sie können in mehr als einem Land steuerlich ansässig sein. Ein Doppelbesteuerungsabkommen bestimmt dann, welches Land Vorrang hat. Beachten Sie, dass die Vereinigten Staaten auf Grundlage der Staatsbürgerschaft besteuern. Als US-Staatsbürger müssen Sie deshalb grundsätzlich eine US-Steuererklärung abgeben, auch wenn Sie in einem anderen Land steuerlich ansässig sind.
US-Steuern zahlen: Eine US-Steuerzahlungspflicht kann auch bestehen, wenn Sie in Deutschland leben und beispielsweise geschäftlich mit den Vereinigten Staaten zu tun haben. Sie können außerdem steuerpflichtig sein, ohne tatsächlich Steuern zahlen zu müssen.
US Person: Dies ist ein Begriff aus dem US-Steuerrecht. Bei natürlichen Personen umfasst er unter anderem US-Staatsbürger und in den USA steuerlich ansässige Ausländer.

Sie können somit in Deutschland leben und hier steuerlich ansässig sein, während Sie gleichzeitig in den Vereinigten Staaten eine Steuererklärungs- oder Informationspflicht haben. Das bedeutet nicht automatisch, dass Sie auch US-Steuern zahlen müssen.

Eine Frage wie „Sind Sie in einem anderen Land steuerlich ansässig?“ oder „Zahlen Sie in den USA Steuern?“ ist daher nicht automatisch dasselbe wie „Sind Sie eine US Person?“ Prüfen Sie genau, welche Frage auf dem Bildschirm tatsächlich gestellt wird. Bitten Sie Bitvavo um eine Erläuterung, wenn das Formular diese Situationen nicht klar voneinander trennt.

Wissen Sie nicht, ob Sie eine US Person sind?

Ein gültiger US-Pass ist nicht der einzige Hinweis. Auch eine Geburt in den Vereinigten Staaten, eine über einen Elternteil erworbene US-Staatsbürgerschaft, eine Green Card oder ein längerer Aufenthalt in den USA können relevant sein.

Mit dem kostenlosen US-Person-Test von Americans Overseas erhalten Sie in ungefähr zwei Minuten eine erste Einschätzung. Lesen Sie außerdem die Erläuterungen zur Geburt in den USA und zum US-Person-Status sowie zur US-Steuerpflicht aus Deutschland.

Der Test hilft Ihnen, die richtigen weiteren Fragen zu stellen. Lassen Sie Ihre Situation persönlich beurteilen, wenn Ihre Staatsangehörigkeit, Ihr Green-Card-Status oder Ihre bisherige Aufenthaltsgeschichte unklar sind.

assignment

Bin ich eine US Person für Steuerzwecke?

Finden Sie in nur 2 Minuten heraus, ob die IRS Sie als „US Person“ einstuft und ob Sie möglicherweise verpflichtet sind, eine US-Steuererklärung einzureichen – auch wenn Sie außerhalb der USA leben.

Was sollten Sie eintragen?

Bitvavo bittet Kunden, mit einer Selbstauskunft zu bestätigen, dass ihre Steuerdaten richtig und vollständig sind. Raten Sie deshalb nicht und wählen Sie nicht automatisch eine Antwort aus. Es ist wichtig, die richtige Antwort zu geben.

Prüfen Sie, ob sich die Frage auf Ihre Staatsangehörigkeit, steuerliche Ansässigkeit, Steuerpflicht oder Ihren US-Person-Status bezieht.
Stellen Sie fest, ob Sie US-Staatsbürger, Green-Card-Inhaber oder aus einem anderen Grund ein in den USA steuerlich ansässiger Ausländer sind.
Tragen Sie Ihre deutschen Angaben und Ihre elfstellige IdNr korrekt ein, wenn Deutschland Ihr Land der steuerlichen Ansässigkeit ist.
Fragen Sie Bitvavo schriftlich, wie Sie eine steuerliche Verbindung zu den USA auf dem betreffenden Bildschirm angeben sollen.
Bewahren Sie die Antwort von Bitvavo und eine Kopie oder einen Screenshot Ihrer Selbstauskunft auf.

Eine Antwort in einem Plattformformular entscheidet nicht darüber, ob Sie nach US-Recht steuerpflichtig sind. Umgekehrt entfällt eine mögliche US-Verpflichtung nicht, nur weil das Formular Ihre Situation nicht eindeutig abbildet. Weitere Informationen über die Meldungen von Finanzinstituten finden Sie in der Erläuterung zu FATCA.

Welche Folgen hat dies für US Persons?

Die Folgen lassen sich in drei Bereiche unterteilen:

US-Steuererklärung: Ihr Status kann bedeuten, dass Sie eine US-Steuererklärung oder zusätzliche Informationsformulare einreichen müssen. Dies bedeutet nicht automatisch, dass Sie zusätzliche Steuern zahlen müssen.
Datenmeldung: Bitvavo meldet die unter DAC8 fallenden Daten an die niederländische Steuerbehörde Belastingdienst. DAC8 und FATCA sind unterschiedliche Regelungen. Im Rahmen von DAC8 können relevante Daten anschließend zwischen den Steuerbehörden der beteiligten Länder ausgetauscht werden. Aus den öffentlichen Informationen von Bitvavo geht nicht hervor, dass die Angabe einer steuerlichen Verbindung zu den USA automatisch dazu führt, dass sämtliche Kontodaten direkt an den IRS übermittelt werden.
Zugang zu Bitvavo: Fehlende Steuerdaten können zu einer Einschränkung Ihres Kontos führen. Laut Bitvavo können Sie dann weder einzahlen noch handeln oder auszahlen, bis Ihre Daten vollständig sind.

Eine wichtige Frage bleibt unbeantwortet. Bitvavo veröffentlicht keine allgemeine Richtlinie dazu, was geschieht, wenn ein bestehender Kunde alle Angaben vollständig einträgt und bestätigt, eine US Person zu sein. Es ist daher unklar, ob eine solche Bestätigung Auswirkungen darauf hat, ob das Konto behalten oder genutzt werden kann.

DAC8 ist keine neue Kryptosteuer

DAC8 ist eine Meldevorschrift und keine gesonderte Steuer auf Kryptowerte. Die Richtlinie sorgt dafür, dass Kundendaten und Informationen über relevante Kryptotransaktionen an Steuerbehörden gelangen und zwischen Ländern ausgetauscht werden können.

Welche Steuererklärungs-, Melde- und Zahlungspflichten für Sie gelten, hängt von Ihrer persönlichen Situation ab. Eine Steuererklärung abgeben, Informationen melden und Steuern zahlen sind drei verschiedene Dinge.

Informieren Sie sich mit Americans Overseas

Wir, die Gründer von Americans Overseas, wurden in den Niederlanden geboren und haben unsere US-Staatsbürgerschaft über unsere (amerikanische) Mutter erhalten.

Als wir 2013 zum ersten Mal vom Steuerabkommen zwischen den Niederlanden und Amerika hörten, waren wir ungläubig (das kann doch nicht wahr sein), wütend (wie kann man das einfach tun), ängstlich (werde ich jetzt bestraft oder habe Probleme), und panisch (was soll ich tun).

Es ist (leider) wahr, dass es eine US-Steuerpflicht für Niederländer gibt, die die US-Staatsbürgerschaft durch Geburt erworben haben. Es gab keine Informationen von der lokalen Regierung, das Konsulat verwies uns an die IRS, und die IRS war undurchdringlich.

Deshalb haben wir dieses Projekt gestartet, um Menschen mit guten Informationen zu helfen, unnötige Panik zu vermeiden und unverbindlich und kostenlos Hilfe anzubieten. Falls gewünscht und notwendig, verfügen wir über ein Netzwerk erschwinglicher Fachleute (Steuerberater), die Ihnen weiterhelfen können, Ihre US-Steuerpflichten zu erfüllen.

Nehmen Sie jetzt für weitere Informationen Kontakt auf

Sources

Geschrieben von Michael Littaur

Mitgründer

Michael Littaur, Mitbegründer von Americans Overseas, entdeckte seine US-Steuerpflicht erst nach dem Verkauf seines Unternehmens. Zusammen mit Daan Durlacher gründete er 2014 Americans Overseas, um andere in US-Steuerfragen zu informieren und zu unterstützen.

Häufige Fragen zu Bitvavo und US Persons

Verstehen des US-Steuersystems, der Verpflichtungen und aller zusätzlichen Bedingungen kann schwierig sein. Vor allem, wenn man außerhalb Amerikas lebt. Ist Ihre Frage nicht beantwortet? Kontaktieren Sie uns.

Warum fragt Bitvavo nach meinen Steuerdaten?

Bitvavo ergänzt seine Kundendaten aufgrund neuer europäischer Meldevorschriften. DAC8 verpflichtet Kryptoplattformen, seit dem 1. Januar 2026 Angaben über Kunden und meldepflichtige Kryptotransaktionen zu erfassen. Die erste Meldung erfolgt 2027.
Ist der Status als US Person dasselbe wie eine steuerliche Ansässigkeit in den USA?

Nein. US Person ist ein Begriff aus dem US-Steuerrecht, der unter anderem US-Staatsbürger und in den USA steuerlich ansässige Ausländer umfasst. Sie können in Deutschland steuerlich ansässig sein und gleichzeitig eine US-Steuererklärungs- oder Informationspflicht haben.
Muss ich als US Person automatisch US-Steuern zahlen?

Nein, nicht automatisch. Ihr Status kann dazu führen, dass Sie eine US-Steuererklärung oder Informationsformulare einreichen müssen. Die Abgabe einer Steuererklärung und die Zahlung von Steuern sind jedoch unterschiedliche Dinge. Das Ergebnis hängt von Ihrer persönlichen Situation ab.
Was soll ich tun, wenn das Bitvavo-Formular meine Situation nicht eindeutig abbildet?

Prüfen Sie, ob die Frage Ihre Staatsangehörigkeit, steuerliche Ansässigkeit, Steuerpflicht oder Ihren US-Person-Status betrifft. Fragen Sie Bitvavo schriftlich, wie Sie Ihre steuerliche Verbindung zu den USA angeben sollen, und bewahren Sie die Antwort sowie eine Kopie oder einen Screenshot Ihrer Selbstauskunft auf.
Kann Bitvavo mein Konto einschränken, wenn meine Steuerdaten fehlen?

Ja. Laut Bitvavo können fehlende Steuerdaten zu einer Kontoeinschränkung führen. Sie können dann weder einzahlen noch handeln oder auszahlen, bis die erforderlichen Angaben vollständig sind.