US-Steuererklärung mit ChatGPT – „Fast richtig“ bleibt beim IRS trotzdem falsch

Immer mehr Amerikaner im Ausland greifen auf ChatGPT oder andere KI-Tools zurück, um ihre US-Steuererklärung zu erstellen. Klingt bequem, oder? Oder vielleicht doch nicht ganz … KI kann Zeit sparen – aber beim IRS gilt: „fast richtig“ ist immer noch falsch. Steuerberater auf der ganzen Welt sehen eine Flut halbfertiger KI-Erklärungen, die auf den ersten Blick ordentlich aussehen, aber schwerwiegende Risiken bergen.

In diesem Artikel erklären wir, wo KI-gestützte Steuererklärungen scheitern, warum „schnelle Überprüfungen“ selten Zeit sparen und wie Sie KI sinnvoll einsetzen – ohne den Ärger mit dem IRS zu riskieren.

Der Hype: KI macht deine Steuererklärung!

Künstliche Intelligenz kann heute alles – von Gedichten bis hin zu Programmcode – und jetzt auch Steuererklärungen.

Einfach „Mach meine US-Steuererklärung für 2024“ in ChatGPT eingeben – und fertig, oder?

Schön wär’s.

In Wirklichkeit vertragen sich KI und das US-Steuersystem so gut wie Öl und Wasser – besonders für Amerikaner im Ausland, die mit FATCA, FBAR und ausländischen Steuergutschriften jonglieren.

Steuerberater in den USA und Europa berichten vom gleichen Trend: Kunden kommen mit einer „KI-Erklärung“ und bitten um eine schnelle Kontrolle. In der Theorie praktisch, in der Praxis ein Albtraum.

Wo geht es schief?

KI-Tools wie ChatGPT arbeiten nur mit den Informationen, die Sie eingeben. Und genau dort liegt das Problem.

• Die meisten Steuerpflichtigen wissen nicht, welche Angaben für den IRS relevant sind.

• KI weiß nicht, was sie nicht weiß – klingt aber trotzdem überzeugend.

• Das Ergebnis: eine halbfertige Erklärung, die gut aussieht, bis der IRS genauer hinschaut.

Steuerberater müssen die Fehler dann beseitigen. Eine „Endkontrolle“ dauert oft genauso lange wie eine vollständige Neuerstellung – aber der Kunde meint: „Die KI hat doch schon alles gemacht!“

Die Frustration der Steuerberater

Das Problem ist nicht, dass sie KI hassen – sie hassen das Aufräumen danach.

Eine KI-Erklärung zu überprüfen, ist wie einen selbstgebauten IKEA-Schrank mit übrig gebliebenen Schrauben zu begutachten und gefragt zu werden: „Können Sie kurz prüfen, ob er stabil ist?“

Um das sicher zu wissen, muss man alles auseinandernehmen. Und ja –- das kostet mehr als der Schrank selbst.

Wer trägt die Verantwortung?

Der IRS ist eindeutig: Wer unterschreibt, ist verantwortlich.

Selbst wenn ChatGPT die Zahlen berechnet hat, sind Sie rechtlich haftbar für jeden Fehler.

Für Expats ist das besonders riskant – IRS-Post braucht oft Wochen ins Ausland, sodass man erst merkt, dass etwas schiefgelaufen ist, wenn die nächste Erklärung schon eingereicht ist.

Und wenn ein Steuerberater eine „KI-Erklärung“ nur überfliegt, kann er mithaften. Daher lehnen viele Profis es ab, solche Teil-Erklärungen zu „korrigieren“ – es sei denn, sie dürfen alles neu aufsetzen.

KI als kluger Assistent – nicht als Steuerberater

Das bedeutet nicht, dass KI nutzlos ist. Im Gegenteil – sie kann hilfreich sein, wenn man sie richtig einsetzt.

So nutzen Sie KI sinnvoll für Ihre US-Steuererklärung:

1. KI zur Vorbereitung, nicht zur Einreichung verwenden.

   Lassen Sie sich bei der Dokumentenordnung, Begriffserklärung oder Checklisten-Erstellung helfen.

2. Immer von einem qualifizierten Steuerberater prüfen lassen.

   Denken Sie an KI wie an einen eifrigen Praktikanten – schnell, lernfreudig, aber nicht unterschriftsberechtigt.

3. KI nutzen, um bessere Fragen zu stellen.

   So gehen Sie vorbereitet in das Gespräch mit Ihrem Berater.

4. Alle Quellen aufbewahren.

   „Die KI hat’s gesagt“ zählt beim IRS nicht als Ausrede.

Zwischen Bequemlichkeit und Verantwortung

KI kann eine großartige Unterstützung sein, aber kein Ersatz für Fachwissen.

Zwei Steuersysteme miteinander abzugleichen erfordert Erfahrung – nicht Algorithmen.

Die Versuchung „kostenloser Steuerhilfe“ ist groß, doch die Kosten fehlerhafter Erklärungen – Bußgelder, Zinsen und Stress – sind weit höher.

Der kluge Expat nutzt KI, um Zeit zu sparen.

Der eigensinnige, um Geld zu sparen – und zahlt am Ende doppelt.

KI ist kein Steuerberater

KI ist ein Werkzeug, kein Wundermittel. Wie ein Hammer kann sie etwas Schönes schaffen – oder etwas kaputtmachen, je nachdem, wer ihn schwingt.

Also ja, fragen Sie ChatGPT ruhig um Rat.

Aber wenn am Ende noch ein paar „übrig gebliebene Schrauben“ auf dem Tisch liegen –

rufen Sie lieber Americans Overseas an, bevor der IRS Sie anruft.

Lassen Sie sich von Americans Overseas beraten

Haben Sie Ihre US-Steuererklärung (teilweise) von ChatGPT oder einem anderen KI-Tool ausfüllen lassen und sind sich jetzt unsicher, ob alles stimmt?

Wir, die Gründer von Americans Overseas, sind in den Niederlanden geboren und haben die US-Staatsbürgerschaft über unsere (amerikanische) Mutter erhalten.

Als wir 2013 zum ersten Mal vom amerikanisch-niederländischen Steuerabkommen hörten, waren wir fassungslos (das kann doch nicht wahr sein!), wütend (wie ist das überhaupt möglich?), ängstlich (bekomme ich Strafen?) und panisch (was soll ich tun?).

Leider stimmt es: Auch außerhalb der USA sind US-Bürger steuerpflichtig.

Da es keine Informationen von der niederländischen Regierung gab, uns das Konsulat an den IRS verwies und der IRS undurchdringlich war, haben wir Americans Overseas gegründet.

Unser Ziel: Menschen mit klarer Information helfen, unnötige Panik vermeiden und kostenlose, unverbindliche Unterstützung anbieten.

Wenn nötig, vermitteln wir Ihnen erfahrene, bezahlbare Steuerberater, die auf US-Steuerpflichten im Ausland spezialisiert sind.

Nehmen Sie jetzt für weitere Informationen Kontakt auf