Amerikaanse belastingaangifte ChatGPT: handig, maar ‘bijna goed’ blijft fout bij de IRS

Steeds meer Amerikanen in het buitenland gebruiken ChatGPT of andere AI-tools om hun Amerikaanse belastingaangifte te doen. Handig, toch? Of niet helemaal…

AI kan tijd besparen:  maar bij de IRS geldt: bijna goed is nog steeds fout. Accountants zien een golf aan half-afgewerkte AI-aangiftes die er aan de oppervlakte keurig uitzien, maar vol risico’s zitten.

In dit artikel laten we zien waar het misgaat, waarom “snelle checks” vaak averechts werken, en hoe je AI wél slim kunt gebruiken — zonder dat de IRS aan je deur klopt.

De hype: AI doet je belastingaangifte!

Kunstmatige intelligentie kan inmiddels van alles: poëzie schrijven, tentamens halen, en — jawel — je belastingaangifte doen.

Even een promptje typen in ChatGPT: “maak mijn US tax return voor 2024” … en klaar is Kees!

Was het maar zo simpel.

In werkelijkheid gaan AI en het Amerikaanse belastingstelsel samen als olie en water – zeker voor Amerikanen in het buitenland met te maken met FATCA, FBAR en foreign tax credit-regels.

Accountants in de VS en Europa zien hetzelfde patroon: klanten die trots binnenlopen met een “AI-aangifte” en vragen om een snelle controle. In theorie handig. In de praktijk: een hoofdpijndossier.

Waar gaat het mis?

AI-tools zoals ChatGPT doen alleen iets met de informatie die jij geeft. En precies daar wringt de schoen.

• De meeste belastingplichtigen weten niet welke details relevant zijn voor de IRS.

• AI weet niet wat ze niet weet — maar geeft wél overtuigende antwoorden.

• Het resultaat? Een aangifte die er goed uitziet, tot een audit het tegendeel bewijst.

Accountants moeten vervolgens de rommel opruimen. Een “eindcontrole” van een AI-aangifte kost vaak net zoveel tijd als hem helemaal opnieuw doen. Maar probeer dat maar eens uit te leggen aan iemand die zegt: “Het meeste werk is toch al gedaan?”

De frustratie van accountants

Het probleem is niet dat ze tegen AI zijn – het is dat ze erna mogen opruimen.

Een AI-aangifte controleren is alsof je een zelfgebouwde IKEA-kast inspecteert waar nog wat schroeven over zijn, en iemand vraagt: “Wil je even kijken of ’ie stevig genoeg staat?”

Om dat te weten moet je de hele kast uit elkaar halen. En ja, dat kost meer dan de kast zelf.

Wie draagt de verantwoordelijkheid?

De IRS is glashelder: degene die de aangifte ondertekent, is verantwoordelijk.

Zelfs als ChatGPT de cijfers heeft berekend, ben jij juridisch aansprakelijk voor elke fout.

Voor expats is dat extra risicovol: post van de IRS doet er vaak weken over, waardoor je pas ontdekt dat er iets mis is nadat je al een nieuw jaar hebt ingediend.

En als een accountant “even meekijkt” met jouw AI-aangifte, kan die medeverantwoordelijk worden. Daarom weigeren de meeste professionals terecht om een deels door AI ingevulde aangifte te “corrigeren” — tenzij ze hem helemaal mogen herzien.

AI als slimme assistent: niet als accountant

Dat betekent niet dat AI nutteloos is. Integendeel: het kan enorm helpen, als je weet hoe.

Slim gebruik van AI bij je Amerikaanse belastingaangifte:

1. Gebruik AI voor voorbereiding, niet voor indiening.

   Laat het helpen bij het ordenen van documenten, het begrijpen van termen of het maken van een checklist.

2. Laat je aangifte altijd beoordelen door een gekwalificeerde accountant.

   Zie AI als een enthousiaste stagiair: snel, leergierig, maar absoluut niet bevoegd om te ondertekenen.

3. Gebruik AI om betere vragen te stellen.

   Handig om voorbereid het gesprek met je accountant in te gaan.

4. Bewaar al je bronnen.

   “De AI zei het” is geen geldig excuus bij de IRS.

De balans tussen gemak en verantwoordelijkheid

AI kan een geweldige assistent zijn, maar geen vervanger van expertise. Het combineren van twee belastingsystemen vergt inzicht en context die geen enkel algoritme bezit.

De verleiding van “gratis belastingadvies” is groot, maar de kosten van fouten – boetes, rente en stress – zijn vele malen hoger.

De slimme expat gebruikt AI om tijd te winnen. De eigenwijze gebruikt het om geld te besparen, en betaalt uiteindelijk dubbel.

AI is geen accountant

AI is een krachtig hulpmiddel, maar nog steeds een hulpmiddel. Zoals een hamer iets moois kan bouwen of iets breken, hangt het af van wie hem vasthoudt.

Dus ja, stel gerust je belastingvragen aan ChatGPT. Maar zie je aan het eind van het proces nog wat “overgebleven schroefjes”?

Bel dan toch liever Americans Overseas – vóórdat de IRS jou belt.

Laat je informeren bij Americans Overseas

Heeft u uw Amerikaanse belastingaangifte (gedeeltelijk) laten invullen door ChatGPT of een andere AI-tool, en twijfelt u nu of alles wel klopt?

Wij, de oprichters van Americans Overseas, zijn geboren in Nederland en hebben onze Amerikaanse nationaliteit gekregen via onze (Amerikaanse) moeder.

Toen wij rond 2013 voor het eerst over het belastingverdrag Nederland Amerika hoorden, heerste er bij ons ongeloof (dit kan toch niet waar zijn), woede (waarom kan men dit zomaar doen), angst (krijg ik nu boetes of problemen), en paniek (wat moet ik doen).

Het is (helaas) wel waar dat er een Amerikaanse belastingplicht is voor Nederlanders die de Amerikaanse nationaliteit door geboorte hebben verkregen. Er was voor ons geen informatie van de lokale overheid, het consulaat verwees ons naar de IRS, en de IRS was ondoordringbaar.

Wij zijn daarom dit initiatief begonnen om mensen te helpen met goede informatie, onnodige paniek te voorkomen, en vrijblijvend en kosteloos hulp aan te bieden. Indien gewenst en nodig beschikken wij over een netwerk van betaalbare professionals (accountants), die u verder kunnen helpen met uw Amerikaanse belastingverplichtingen.

Neem nu contact op voor meer informatie

Verder lezen

• Moet ik belastingaangifte doen als Amerikaan in Nederland?

• Wanneer ben je als Green Card-houder belastingplichtig?

• Wat te doen als je een brief van de bank krijgt over je VS-status