Je prévois de déménager en Europe

En tant qu’Américain, vous envisagez peut-être de vous installer en Europe pour le travail, l’amour ou simplement pour changer de rythme. Mais avant de faire vos valises, il est important de comprendre les implications fiscales potentielles d’un tel déménagement.

Bien que les États-Unis aient conclu une convention fiscale avec de nombreux pays européens, il existe encore des différences importantes dont il faut être conscient.

Bien entendu, chaque situation étant différente, il est important de consulter un professionnel de la fiscalité avant de prendre toute décision.

1. Vous devrez peut-être payer des impôts dans les deux pays

Si vous déménagez en Europe et y devenez résident, vous devrez peut-être continuer à payer des impôts aux États-Unis. En effet, les États-Unis imposent leurs citoyens sur leurs revenus mondiaux, quel que soit leur lieu de résidence.

2. Vous devrez peut-être payer des droits de succession

Une autre chose à garder à l’esprit est que, si vous possédez des biens aux États-Unis, vous pouvez être soumis à des droits de succession à votre décès. En effet, bien que les États-Unis aient conclu une convention fiscale avec de nombreux pays européens, ils n’en ont pas conclu une avec tous ces pays.

3. Votre taux d’imposition peut être plus élevé

Dans certains cas, votre taux d’imposition peut être plus élevé si vous déménagez en Europe. En effet, aux États-Unis, il existe un système d’imposition progressif, ce qui signifie que plus vous gagnez, plus votre taux d’imposition sera élevé.

En revanche, dans de nombreux pays européens, il existe un taux d’imposition forfaitaire, ce qui signifie que chacun paie le même pourcentage de ses revenus en impôts, quel que soit le montant de ses gains. Par conséquent, si vous vous installez dans un pays où le taux d’imposition est uniforme et que vos revenus augmentent, votre facture fiscale augmentera également.

4. Vous devrez peut-être remplir une déclaration de revenus à l’étranger

Si vous déménagez en Europe et que vous y devenez résident, vous devrez peut-être remplir une déclaration de revenus à l’étranger. En effet, dans certains cas, les États-Unis exigent de leurs citoyens qu’ils déclarent leurs revenus mondiaux dans leur déclaration de revenus, même s’ils vivent dans un autre pays.

5. Vous devrez peut-être payer des impôts sur les plus-values

Si vous possédez des investissements aux États-Unis, vous devrez peut-être payer des impôts sur les plus-values lorsque vous les vendrez. En effet, aux États-Unis, les plus-values sont imposées à un taux inférieur à celui des revenus ordinaires. Toutefois, dans de nombreux pays européens, les plus-values sont imposées au même taux que le revenu ordinaire. Ainsi, si vous vous installez dans un pays où le taux d’imposition des plus-values est plus élevé et que vous vendez vos investissements, vous risquez de payer plus d’impôts.

6. Vous devrez peut-être payer des impôts sur le travail indépendant

Si vous êtes travailleur indépendant, vous devrez peut-être payer des impôts sur le travail indépendant aux États-Unis et en Europe. En effet, aux États-Unis, l’impôt sur le travail indépendant est prélevé sur le revenu des travailleurs indépendants. En revanche, dans de nombreux pays européens, il n’y a pas d’impôt sur le travail indépendant. Par conséquent, si vous vous installez dans un pays où l’impôt sur le travail indépendant n’est pas prélevé et que vous êtes indépendant, vous n’aurez peut-être pas à le payer.

7. Vous devrez peut-être payer des impôts fonciers

Si vous êtes propriétaire d’un bien immobilier aux États-Unis, vous devrez peut-être payer des impôts fonciers. En effet, aux États-Unis, l’impôt foncier est prélevé sur la valeur des biens immobiliers, tels que les terrains et les bâtiments. Toutefois, dans de nombreux pays européens, les impôts fonciers ne sont pas imposés. Ainsi, si vous déménagez dans un pays où les impôts fonciers ne sont pas imposés et que vous êtes propriétaire, vous n’aurez peut-être pas à les payer.

Americans Overseas

Nous, les fondateurs d’Americans Overseas, sommes nés aux Pays-Bas et avons reçu la nationalité américaine par l’intermédiaire de notre mère (américaine). Lorsque nous avons entendu parler de cette loi pour la première fois en 2013, nous n’y avons pas cru (nous n’y voyions aucune logique). Puis nous avons ressenti de la colère (de quel droit s’autorisent-ils cela ?), de la peur (vais-je recevoir une amende ou avoir des ennuis ?) et de la panique (qu’est-ce qu’il faut faire ?).

Et malheureusement, il existe bien une législation américaine concernant la fiscalité au niveau mondial. Le gouvernement du pays dans lequel nous habitons n’a pas été capable de nous aider en quoi que ce soit, le consulat des États-Unis nous a redirigés vers l’IRS et l’IRS lui-même s’est révélé inaccessible.

Nous avons donc lancé cette initiative afin d’aider les Américains du monde en leur fournissant des informations correctes pour éviter toute panique inutile et en leur proposant l’aide d’un réseau de professionnels rémunérés, sans obligation ni engagement de leur part. Si nécessaire, nous avons formé un réseau de professionnels (experts en fiscalité) abordables qui sont prêts à vous aider à remplir vos obligations fiscales.

Si vous avez d’autres questions sur la nationalité américaine et les obligations fiscales, vous pouvez nous contacter chez Americans Overseas.

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