Tengo previsto trasladarme a Europa

Como estadounidense, puede que esté considerando la posibilidad de trasladarse a Europa por trabajo, amor o simplemente para cambiar de aires. Pero antes de empezar a hacer las maletas, es importante comprender las posibles implicaciones fiscales de ese traslado.

Aunque Estados Unidos tiene un tratado fiscal con muchos países europeos, existen algunas diferencias importantes que hay que tener en cuenta.

Por supuesto, cada situación es diferente, por lo que es importante consultar con un profesional fiscal antes de tomar cualquier decisión.

1. Es posible que tenga que pagar impuestos en ambos países

Si se muda a Europa y se hace residente allí, es posible que tenga que pagar impuestos en Estados Unidos. Esto se debe a que Estados Unidos grava a sus ciudadanos por sus ingresos mundiales, vivan donde vivan.

2. Es posible que tenga que pagar impuestos sobre el patrimonio

Otra cosa que debe tener en cuenta es que, si posee bienes en Estados Unidos, puede estar sujeto a impuestos sucesorios cuando fallezca. Esto se debe a que, aunque Estados Unidos tiene un tratado fiscal con muchos países europeos, no lo tiene con todos.

3. Su tipo impositivo puede ser más alto

En algunos casos, su tipo impositivo puede ser más alto si se traslada a Europa. Esto se debe a que, en Estados Unidos, existe un sistema impositivo gradual, lo que significa que cuanto más gane, mayor será su tipo impositivo.

Sin embargo, en muchos países europeos existe un tipo impositivo único, lo que significa que todo el mundo paga el mismo porcentaje de sus ingresos en impuestos, independientemente de cuánto gane. Por tanto, si se traslada a un país con un tipo impositivo único y sus ingresos aumentan, también lo hará su factura fiscal.

4. Es posible que tenga que presentar una Declaración de la Renta en el extranjero

Si se muda a Europa y se convierte en residente allí, es posible que tenga que presentar una declaración de la renta en el extranjero. Esto se debe a que, en algunos casos, Estados Unidos exige a sus ciudadanos que declaren sus ingresos mundiales en su declaración de la renta, aunque vivan en otro país.

5. Es posible que tenga que pagar impuestos sobre las plusvalías

Si posee inversiones en Estados Unidos, es posible que tenga que pagar impuestos sobre las plusvalías cuando las venda. Esto se debe a que, en Estados Unidos, las plusvalías tributan a un tipo inferior al de los ingresos ordinarios. Sin embargo, en muchos países europeos, las plusvalías tributan al mismo tipo que los ingresos ordinarios. Por tanto, si se traslada a un país con un tipo impositivo más alto y vende sus inversiones, puede acabar pagando más impuestos.

6. Es posible que tenga que pagar impuestos de autónomo

Si trabaja por cuenta propia, es posible que tenga que pagar impuestos de autónomo tanto en Estados Unidos como en Europa. En Estados Unidos, los impuestos sobre el trabajo autónomo gravan los ingresos de los autónomos. Sin embargo, en muchos países europeos no se gravan. Por lo tanto, si se traslada a un país en el que no se gravan los impuestos de autónomos y trabaja por cuenta propia, es posible que no tenga que pagarlos.

7. Es posible que tenga que pagar impuestos sobre la propiedad

Si posee una propiedad en Estados Unidos, es posible que tenga que pagar impuestos sobre la propiedad. Esto se debe a que, en Estados Unidos, los impuestos sobre la propiedad gravan el valor de los bienes inmuebles, como terrenos y edificios. Sin embargo, en muchos países europeos no se pagan impuestos sobre la propiedad. Por lo tanto, si se muda a un país donde no se gravan impuestos sobre la propiedad y es propietario de bienes inmuebles, es posible que no tenga que pagarlos.

Americans Overseas

Nosotros, los fundadores de Americans Overseas, nacimos en los Países Bajos y obtuvimos la nacionalidad estadounidense a través de nuestra madre (estadounidense). Cuando nos enteramos de esto por primera vez, allá por 2013, nos invadió la incredulidad (¡no puede ser verdad!), la rabia (¿cómo pueden hacer esto?), el miedo (¿me van a poner multas o voy a coger otros problemas?) y el pánico (¿qué hago?).

Es (desgraciadamente) cierto que hay un gravamen fiscal estadounidense adicional. Pero no hay información del gobierno local, y cuando nos dirigimos a él, el consulado nos remitió al IRS, y el IRS era impenetrable.

Por eso pusimos en marcha esta iniciativa, para ayudar a personas de todo el mundo proporcionándoles información adecuada para evitarles un pánico innecesario, y ofreciéndoles ayuda sin compromiso y gratuita. Si lo necesita, disponemos de una red de profesionales (contables) asequibles que pueden ayudarle con sus obligaciones fiscales.

Si tiene alguna pregunta sobre la obligación fiscal en EE.UU. puede ponerse en contacto con Americans Overseas.

Para más información contactenos